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    最新資訊
    07
    2019-01
    廣發銀行原支行行長違規放貸1.26億
     近期,原廣發銀行南京分行水西門支行行長周群違法發放貸款二審審理終結。據悉,此次違規發放貸款,數額特別巨大。而此次案件的發生僅出自4人之手,分別是原廣發銀行南京分行水西門支行行長周群、原支行客戶經理朱守衛、牛鑫和原廣發銀行南京分行小企業授信管理部總經理胡立文。

      2016年10月17日至18日,被告人周群、牛鑫、朱守衛、胡立文分別被抓獲歸案,被告人牛鑫、朱守衛歸案后如實供述各自主要事實。

      最終,周群判處有期徒刑八年,并處罰金人民幣十萬元;朱守衛判處有期徒刑二年十個月,并處罰金人民幣三萬元;牛鑫犯判處有期徒刑二年八個月,并處罰金人民幣三萬元;胡立文判處有期徒刑三年,緩刑四年,并處罰金人民幣五萬元。

      4人違規放貸1.26億元

      2015年1月至6月,周群在擔任廣發銀行南京分行水西門支行行長期間,明知南京華特爾材料有限公司(以下簡稱華特爾公司)、江蘇雄國景盛石材有限公司(以下簡稱雄國景盛公司)、南京歐杭建材有限公司(以下簡稱歐杭公司)、南京合春全裝飾建材有限公司(以下簡稱合春全公司)、南京優奇建材有限公司(以下簡稱優奇公司)、南京典范建材裝飾有限公司(以下簡稱典范公司)、南京全凱建材有限公司(以下簡稱全凱公司)、中建聯設備租賃股份有限公司(以下簡稱中建聯公司)系其前夫莊亞宏家族所控制或關聯的企業,不符合授信貸款條件,仍安排支行客戶經理朱守衛、牛鑫辦理授信貸款手續,故意不履行行長審查、審批職責,向8家企業違法發放貸款人民幣7668萬元。

      2015年4月至6月,胡立文擔任廣發銀行南京分行小企業授信管理部總經理期間,事先同意周群提出的“打擦邊球”“形式合規”的貸款擔保方式,在歐杭公司、優奇公司、典范公司、全凱公司、合春全公司授信貸款審批過程中,對保證人償還能力、質押商票的價值以及實現質權的可行性未嚴格審查,涉及違法發放貸款4968萬元。

      值得注意的是,上述歐杭公司、優奇公司、典范公司、全凱公司、合春全公司在貸款到期后歸還了本息,但又在同一授信期限內貸款4950萬元,目前上述貸款本金總計7600余萬元未收回。綜上,原廣發銀行4名員工共向不符合授信貸款條件的8家企業違規發放貸款合計1.26億元。

      2016年10月17日至18日,被告人周群、牛鑫、朱守衛、胡立文分別被抓獲歸案,被告人牛鑫、朱守衛歸案后如實供述各自主要事實。

      周群幫其前夫管理公司

      值得注意的是,中攀公司、卓雅工程公司、永德公司、閔商醫療公司、華特爾公司、雄國景盛公司、歐杭公司、合春全公司、優奇公司、典范公司、全凱公司、中建聯公司等其實是同一套人馬,在同一個地方經營。公司的法人大多是掛名,實際都由其大哥莊亞宏控制,二哥莊世致負責業務,二姐莊亞珠負責采購,計某是財物總監,其開始負責部分公司出納,之后負責所有公司出納。

      據周群的供述,證實其與莊亞宏2007年結婚,2009年離婚。2014年下半年,莊亞宏被淮南警方通緝,周群開始頻繁出入莊家公司,并知曉上述公司中不少公司都與其前夫莊亞宏有關。

      周群除了開始頻繁出入莊家公司外,2014年10月前后,周群到公司開了員工大會,開始管理莊亞宏實際控制的公司,資金使用、報銷需周群批復才能執行。2014年由于建材市場不景氣虧損很多錢,只能貸款還前面的貸款。周群從2014年11月開始負責公司工作,公司沒有任何業務開展,只收了些尾款。據證人稱,2015年上半年莊亞宏前妻周群到公司來看財務資料、組織開會,所以大家都默認她是領導。

      同時,要做貸款時,周群會到公司來看哪些公司可以貸款,其會安排財務人員提供財務報表,如果企業資產負債表、損益表不符合貸款條件,其會安排人修改。由于這些公司都是周群發展來的,業務由周群交辦,由于這些企業和周群熟悉,其在這幾家公司貸款審批時放松了審查,沒有實際上門調查,沒有核實簽字人員真實身份等。

      值得注意的是,2015年歐杭等公司貸款擔保方式為商票質押和卓雅工程公司擔保。在審批前周群提出是否可以用商票質押貸款,其提出需要做“雙額度管理”,即對出票企業做授信調查,周群提出央企不會提供材料,其提出至少要做成形式合規。之后周群就讓貸款企業提供擔保單位卓雅工程公司,該公司擔保能力不足,注冊資金少,經營規模不大。

      根據審查人員楊某證詞,審查員楊某向胡立文提出要去擔保公司實地考察,胡立文提出他了解企業情況,可以不用去,其就沒有實地考察。對于出票人實際調查,胡立文也說這是續授信,主擔保方式是保證,商票質押是追加擔保,可以不用去。其在寫授信審批時,其提出出票企業在銀行需有授信額度,胡立文在簽字時說小企業沒辦法做到那么規范,讓其把內容在批復中刪除。

      某國有大行信貸部工作人員告訴《每日經濟新聞》記者,一般來說,銀行授信都有一個嚴密的調查審批流程的,授信之后放貸款也有個作業監督的流程。而周群等人正是利用職務之便在各個授信審批環節審查不到位。

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