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    今天是: 2022年06月29日 星期三
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    07
    2016-09
    G20共促金融監管改革:構建開放合作的金融監管體系
       2008年國際金融危機暴露了原有金融監管規則存在的多方面問題。在2008年G20華盛頓峰會上,G20承諾對全球金融體系進行重大改革,彌補導致全球金融危機的薄弱環節。在今年的G20杭州峰會上,金融監管改革相關議題再次成為亮點。剛剛公布的《二十國集團領導人杭州峰會公報》(以下簡稱《公報》)指出,構建一個開放且具有抗風險能力的金融體系對支持可持續增長和發展至關重要。

      完善宏觀審慎監管政策

      今年在G20框架下,中國與G20各方、金融穩定理事會都密切關注宏觀審慎政策,提煉有效宏觀審慎政策的核心要素和良好實踐,為各國政策制定提供指引。

      《公報》表示,鑒于有效的宏觀審慎政策在限制系統性風險方面發揮著重要作用,歡迎國際貨幣基金組織、金融穩定理事會和國際清算銀行聯合進行的總結宏觀審慎框架和工具國際經驗的工作,以幫助促進實施有效的宏觀審慎政策;歡迎金融穩定理事會就應對資產管理業務結構脆弱性的政策建議征求意見。“近年來,G20峰會、國際清算銀行、巴塞爾委員會等都對宏觀審慎政策框架給予了高度關注,主要經濟體都在大力推動宏觀審慎管理方面的改革。”中國銀行(3.460, 0.00, 0.00%)國際金融研究所研究員高玉偉表示。

      2010年,G20首爾峰會要求相關國際組織“研究宏觀審慎工具”,并撰寫“總結宏觀審慎最佳實踐工作的進展報告,為將來出臺宏觀審慎政策框架設計和實施方面的國際原則或指導性文件提供基礎”。

      據了解,國際貨幣基金組織、金融穩定理事會和國際清算銀行聯合撰寫了題為《有效宏觀審慎政策要素:國際經驗與教訓》的報告(以下簡稱《報告》)?!秷蟾妗穼暧^審慎政策的內涵、目標、組織結構安排以及職能和政策工具等進行了系統研究和分析,就如何實施宏觀審慎政策、有效防范系統性風險提出了意見和建議。

      《報告》指出,宏觀審慎政策主要使用審慎性工具來限制時間維度和跨部門維度(或結構性)的系統性風險累積?!秷蟾妗氛J為,在宏觀審慎政策的組織結構安排方面,盡管沒有一個“放之四海而皆準”的模式,但目前應該將宏觀審慎職能明確賦予某一決策機構,確定其政策目標和權力。

      修訂金融業穩健標準

      《公報》表示,將繼續承諾完成監管框架中剩余的核心工作以及及時、全面和一致地落實已議定的金融部門改革議程,包括巴塞爾協議Ⅲ和總損失吸收能力標準以及有效的跨境處置機制。重申支持巴塞爾銀行監管委員會在2016年底前完成巴塞爾協議Ⅲ框架,在推動公平競爭的環境的同時,避免進一步大幅度提高整個銀行業的總體資本金要求。

      2008年國際金融危機爆發后,在G20的推動下,巴塞爾銀行監管委員會修訂了國際銀行業監管標準并發布巴塞爾協議Ⅲ,以資本和流動性監管改革為核心,構建更加完善的銀行業監管體系。主要內容有如下四點,一是進一步嚴格資本定義,擴大監管資本風險覆蓋范圍,提高最低資本要求,提升資本吸收損失的能力;二是建立國際統一的流動性監管框架,以更好地管理流動性風險,增強銀行體系應對全球流動性壓力的能力;三是通過設立逆周期資本緩沖、杠桿率監管標準等手段,抑制銀行體系的順周期性;四是從宏觀審慎角度提出大額風險敞口限制和系統重要性銀行額外資本要求等,防范系統性風險。

      《公報》指出,將繼續應對保險業系統性風險的問題,并歡迎針對國際活躍保險機構制定保險資本標準的工作。體現在《公告》內的重點改革如下:“我們致力于充分且及時地落實已議定的場外衍生品改革,我們將消除向交易庫報告場外衍生品交易以及當局合理獲得數據所面臨的法律和監管障礙。我們鼓勵成員消除在實施《金融市場基礎設施原則》方面的差距,歡迎支付與市場基礎設施委員會、國際證監會組織和金融穩定理事會關于加強中央對手抗風險能力、恢復計劃和可處置性的報告。”

      此外,《公報》強調,將繼續密切監測并在必要時應對金融體系中的新風險和脆弱性,包括與“影子銀行”、資產管理和其他市場化融資有關的風險;繼續通過由金融穩定理事會協調的四項行動計劃應對代理行業務減少問題,以支持僑匯、普惠金融、貿易和開放。

      值得注意的是,7月份發布的成都G20財長和央行行長會議公報強調,要推進改革的全面、一致和及時實施,包括巴塞爾協議Ⅲ和總損失吸收能力標準以及有效的跨境處置機制。業內專家表示,監管改革重在實施。金融危機發生后,G20機制下制定的各項新標準、新政策需要成員經濟體納入其國內監管框架才能成為具有約束力的規則。

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