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    2017-03
    高效是中國金融體制改革的基本取向
       設立金融委員會,是為了確保我國金融市場健康發展,因此,金融委員會的行政級別必須高于現有的金融監管機構。

      出席博鰲亞洲論壇的金融專家透露,中國金融機構改革的思路發生變化,金融監管協調機制有可能提升到有效的層次。這番講話透露出我國金融機構改革的發展方向,同時也反映出我國在金融機構改革方面所面臨的困難。

      現有“分業經營、分業監管”金融監管模式,已經不適應金融市場發展的需要。早在2013年8月國務院就決定建立金融監管協調部際聯席會議制度,中國人民銀行作為牽頭單位,組織中國保監會、中國證監會、中國銀監會共同分析金融市場發展存在的問題。從目前的情況來看,我國金融機構改革的總體方向已經確定,那就是要在保留現有金融監管機構的前提下,充分發揮協調機構的作用,依照法律規定或者由全國人大授權國務院賦予金融監管協調機構重大決策職能,及時發現金融市場發展中存在的問題,確保我國金融市場穩定運行。

      筆者認為,建立具有高度決策權的金融協調機構,是比較理想的選擇。首先,如果徹底取消現有的金融監管機構,那么,全國人大常委會必須對現有法律規定進行一攬子修改,如此,金融監管機構改革才有法可依。這樣一來,不僅會增加立法成本,而且有可能會造成金融市場紊亂。其次,利用現有協調機制,發揮金融機構聯席會議制度的作用,雖然可以及時進行信息溝通,減少對金融市場誤判的可能性,但是,對于重大突發事件以及金融市場發展的戰略性問題,聯席會議制度很難及時作出決定。第三,在全國人大常委會的授權下,國務院將聯系會議變成決策機構,成立專門的金融委員會,由國務院領導直接負責,一方面可以及時處理金融市場突發事件,另一方面也可以對我國金融市場出現的帶有全局性和普遍性的問題及時地加以監管,防止出現監管真空。

      設立金融委員會,是為了確保我國金融市場健康發展,因此,金融委員會的行政級別必須高于現有的金融監管機構。部分學者認為,將現有金融監管機構作為金融委員會的組成部分,對監管機構進行降格處理,可能有利于金融委員會和其他部委開展組織協調工作。但是,也有一些學者認為,金融委員會下屬機構的行政級別并不重要,重要的是金融委員會必須具有統領全局的職能。還有部分學者認為,金融委員會和貨幣政策委員會必須區分開來,金融委員會旨在解決我國金融市場存在的問題,而貨幣政策委員會則應該作為一個獨立的機構,因為只有這樣,才能確保中國的貨幣政策具有獨立性和中立性。

      中國的金融委員會不同于美國的聯邦儲備委員會。中國金融委員會是由中央政府領導的金融監管機構,因此,金融委員會必須負責金融政策的制定,包括貨幣政策的制定,如果把貨幣政策從金融政策中分離出來,那么,有可能會導致貨幣政策與國家的金融政策不匹配現象發生。中央在金融機構改革的過程中,必須統籌兼顧,一方面確保我國金融政策具有穩定性,另一方面必須確保我國金融機構改革具有前瞻性,只有這樣,才能使我國金融機構改革適應經濟發展的需要。

      金融機構改革必須充分借鑒發達市場經濟國家的成功經驗,但是,金融機構改革不能東施效顰。各國根據本國實際情況建立獨特的金融監管機構,目的是為了確保本國金融市場健康發展。當前我國實行的“分業經營,分業管理”監管模式的確不利于金融市場發展的需要,對金融機構進行適當的改革是社會各界普遍呼聲。但是,如果改革仍然保留現有的各自為政的監管模式,行業監管機構仍然存在并且發揮決定性的作用,那么,改革不可能達到預期的效果。金融機構改革必須有利于打破行業界限,必須從資金監管、市場準入、信息披露等方面實行互聯互通,只有這樣,才能充分發揮監管機構的作用,從而使我國金融市場真正成為一個透明的健康運行的市場。

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