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    今天是: 2022年06月29日 星期三
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    2017-03
    央行等5部門聯合發文 加強金融支持制造業發展
       3月28日,央行官方網站發公告稱,加強和改進對制造強國建設的金融支持和服務,日前,人民銀行、工業和信息化部、銀監會、證監會、保監會聯合印發了《關于金融支持制造強國建設的指導意見》(銀發〔2017〕58號,以下簡稱《意見》)。

      《意見》提出,要積極發展和完善支持制造強國建設的多元化金融組織體系。充分發揮各類銀行機構的差異化優勢,形成金融服務協同效應。通過設立先進制造業融資事業部、科技金融專營機構等,提升金融服務專業化、精細化水平。規范發展制造業企業集團財務公司,穩步推進企業集團財務公司開展延伸產業鏈金融服務試點工作。加快制造業領域融資租賃業務發展,支持制造業企業設備更新改造和產品銷售。

      《意見》強調,要創新發展符合制造業特點的信貸管理體制和金融產品體系。合理考量制造業企業技術、人才、市場前景等“軟信息”,運用信用貸款、知識產權質押貸款等方式,積極滿足創新型制造業企業的資金需求。大力發展產業鏈金融產品和服務,有效滿足產業鏈上下游企業的融資需求。穩妥有序推進投貸聯動業務試點,為科創型制造業企業提供有效資金支持。完善兼并重組融資服務,支持企業通過兼并重組實現行業整合。切實選優助強,有效防控風險。

      央行多項制度創新

      在資本市場直接融資方面,《意見》提出,加快上市融資、債券創新和資產證券化(ABS)等。

      具體為,要求加快推進高技術制造業企業、先進制造業企業在中小板、創業板、新三板和區域性股權交易市場上市或掛牌融資。

      此外,設計開發符合先進制造業和戰略新興產業特點的創新債券品種。支持高新技術產業開發區的園區運營機構發行雙創專項債務融資工具。

      在ABS方面,《意見》鼓勵將符合國家產業政策、兼顧收益性和導向性的制造業領域信貸資產作為證券化基礎資產,發行信貸ABS產品。鼓勵制造業企業通過銀行間市場發行資產支持票據,以及通過交易所市場開展企業資產證券化。

      信貸方面,《意見》要求,運用信用貸款、知識產權質押貸款、股權質押貸款、應收賬款質押貸款和以品牌為基礎的商標專利權質押貸款等方式,積極滿足創新型制造業企業和生產性服務業的資金需求。

      穩妥有序推進投貸聯動業務試點,鼓勵和指導試點銀行業金融機構以投貸聯動方式,為科創型制造業企業提供持續資金支持,促進企業融資結構合理化,有效降低融資成本。建立銀行及其投資功能子公司、政府貸款風險補償基金、融資擔保公司、保險公司間的風險分擔和補償機制,有效降低銀行信貸風險。

      瞄準戰略性新興產業五大支柱

      “制造強國建設金融服務”已是監管層2017年重點工作之一。

      央行在《關于做好2017年信貸政策工作的意見》中表示,銀行要加大有效投資領域金融支持。

      包括:促進民間投資健康發展,繼續加大對國家重大項目、地下管廊、海綿城市、鐵路、能源等領域支持力度。以投貸聯動試點為契機,探索股權債權相結合的科技金融服務模式。

      央行表示,瞄準戰略性新興產業五大支柱和21項重大工程,完善信貸管理制度。按照商業化原則積極支持集成電路等重點行業企業海外并購。切實做好海洋、船舶、機械、石化、新材料、應急、醫藥、生物、軍民融合等重點產業和領域金融服務。  其中,根據去年12月國務院發布的《“十三五”國家戰略性新興產業發展規劃》,戰略性新興產業五大支柱是指到2020年,形成新一代信息技術、高端制造、生物、綠色低碳、數字創意等5個產值規模10萬億元級的新支柱,并在更廣領域形成大批跨界融合的新增長點,平均每年帶動新增就業100萬人以上。

      21項重大工程是指集成電路發展工程、人工智能創新工程、生物技術惠民工程、新能源高比例發展工程、數字文化創意技術裝備創新提升工程等。

      央行表示,加強對“四基”企業融資支持,促進提升工業基礎水平。提高企業技術改造中長期貸款比重,支持制造業兩化融合發展和智能升級。拓寬制造業綠色項目融資渠道,促進制造業升級,運用出口信貸、融資租賃等業務,支持高端裝備制造業領域突破發展。

      值得注意的是,央行要求落實差別化信貸政策,對鋼鐵、煤炭等產能過剩行業中有市場、有競爭力但暫遇困難的優質骨干企業,繼續給予信貸支持。積極加強對產能過剩行業企業兼并重組、轉型升級、優化布局和國際產能合作的融資支持。對落后產能、不安全產能、不符合產業政策的產能和扭虧無望的“僵尸企業”堅決壓縮、退出相關貸款。

      今年的政府工作報告提出,要促進金融機構突出主業、下沉重心,增強服務實體經濟能力,防止脫實向虛。中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇認為,近兩年來,“脫實向虛”已成為我國經濟無法回避的問題,也是監管著重“糾偏”的對象。公開數據顯示,截止2016年底,我國金融業產值占GDP比重上升到8.3%,而2000年—2005年的比例為4.4%,已超過發達國家的水平。

      中國工商銀行董事長易會滿表示,目前我國存在過度金融化的傾向,主要表現在四個方面:一是金融占GDP的比重快速提升。二是社會上出現了一哄而上辦金融的現象。三是部分金融機構存在體內循環、脫實向虛的情況。四是部分實體企業片面強調產融結合。易會滿強調,“目前,社會亂辦金融現象比中國金融歷史上任何時期都突出,加劇了金融業復雜性、風險性和不可逆轉性,極大地加大了金融監管當局的監管難度。”

      以近兩年火熱的網貸行業為例,網貸平臺高峰時曾涌現出超4000家平臺,在一哄而上的情況下,導致網貸行業出現了很多問題平臺。盈燦咨詢數據顯示,截至2017年1月底,P2P網貸行業停業及問題平臺數量為3493家,其中問題平臺數量為1811家。

      此外,不少金融機構資金存在體內循環和脫實向虛現象,主要表現在金融同業、理財產品、資管業務、票據業務等都存在杠桿過高、鏈條過長、關聯過于復雜現象,造成了整個金融業資產負債表畸形。

      此次《意見》也提出了要大力發展多層次資本市場,加強對制造業轉型升級的資金支持。加快推進高技術制造業企業、先進制造業企業上市或掛牌融資,設計開發符合先進制造業和戰略性新興產業特點的創新債券品種,支持制造業領域信貸資產證券化等具體的舉措。

      事實上,監管層也在引導信貸流向實體經濟。如今年2月對實體經濟發放的人民幣貸款增加1.03萬億元,同比多增2212億元;對實體經濟發放的外幣貸款折合人民幣增加368億元,同比多增937億元。

      中國社會科學院原副院長李揚補充,金融發展應當服務實體經濟已經成為共識,要引導資金“脫虛向實”,只靠從金融側“去杠桿”倒逼資金流向實體經濟效果并不明顯,更重要的仍是提高實體經濟收益率,而要提高實體經濟收益率,就必須要提高資本回報率仍在上升的行業的比例,產業結構調整勢在必行。

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