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    2018-02
    央行:銀行資本補充債可實施減記
       2月27日,央行發布《中國人民銀行公告(2018)第3號》(以下簡稱《公告》),規范銀行業金融機構發行資本補充債券的行為,提高銀行業金融機構資本的損失吸收能力。

      《公告》指出,當觸發事件發生時,資本補充債券可以實施減記,也可以實施轉股。所謂減記,也就是投資者相應承擔本金及利息損失。一位債券分析人士指出,此次《公告》進一步補充和規范監管要求,對于銀行來講可以緩和風險,但是投資者可能會面臨損失?!豆妗诽岬降挠|發事件是指,銀監會認定若不進行減記該銀行將無法生存,或者銀監會認定若不進行公共部門注資或提供同等效力的支持該銀行將無法生存。

      北京商報記者了解到,銀監會2012年6月8日發布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》要求,商業銀行從2013年1月1日起發行的二級資本工具須含有減記或轉股條款,否則將無法被計入監管資本。已在2013年1月1日實施的規定,商業銀行2012年底前發行的次級債,即便不含有減記或轉股條款,仍可以計入監管資本,但必須從2013年1月1日起按年遞減10%,直到2021年徹底退出。

      據上述債券分析人士指出,相對于此前主要要求二級資本債須含有減記或轉股條款的要求,此次《公告》明確資本補充債券是指銀行業金融機構為滿足資本監管要求而發行的、對特定觸發條件下債券償付事宜做出約定的金融債券,包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。

      在中南財經政法大學產業升級與區域金融湖北省協同創新中心研究員李虹含看來,央行此舉有益于鼓勵商業銀行發行資本補充債券。對于商業銀行來說,增加資本使用年限,有效地增加了商業銀行資本補充的渠道、工具、時間。對資本充足率面臨補充壓力的銀行來說具有重要意義。

      此次《公告》還鼓勵銀行業金融機構發行具有創新損失吸收機制或觸發事件的新型資本補充債券。上述債券分析人士表示,在巴塞爾協議Ⅲ框架下,損失吸收機制是新型資本工具的核心條款,也是監管當局確認其資本屬性的重要內容。因各國金融機構危機處置相關法律環境有所不同,新型資本工具的損失吸收機制可通過法律和合約兩種形式來約定。

      “與國際社會相比,中國商業銀行資本補充起步較晚,工具較少,中國目前的資本補充還主要局限于永續債和優先股,還有部分二級資本債,就連優先股也是直到2014年才得到政府相關部門的承認和明確,而國外至少領先我國十年,政府應該加大力度實行‘放管服’政策。”李虹含進一步補充道。

     

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