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    2018-04
    金融監管能力應與開放程度相匹配
       從中長期看,金融業擴大開放將倒逼國內金融機構提升金融供給效率,提升內部管理水平,不斷增強國際競爭力。短期看,金融業擴大開放或對國內金融業造成一定沖擊。但說到底,短期內面對的一些挑戰和壓力,緣于國內金融市場的深度廣度不夠,金融業供給效率不夠,缺乏國際競爭力。這更加說明要通過開放引入競爭,不斷增強金融業配置資源的效率

      習近平主席不久前在博鰲亞洲論壇發表主旨演講時宣布,中國將大幅放寬包括金融業在內的市場準入。隨后,中國人民銀行宣布了進一步擴大金融業對外開放的11條舉措和時間表。在改革開放40周年這個歷史節點上,中國金融業開放力度與廣度遠超市場預期,意義非凡。

      中國金融業擴大開放是優化資源配置,助力經濟邁向高質量發展的內在要求,也是滿足人民對金融服務不斷提升的需求,機遇與挑戰并存。從中長期看,這將倒逼國內金融機構提升金融供給效率,提升內部管理水平,不斷增強國際競爭力。短期看,金融業擴大開放或對國內金融業造成一定沖擊。

      主要表現有:金融業擴大開放,將加劇國內金融競爭,部分內部管理機制不健全、實力偏弱的中小銀行將面臨兼并重組,甚至倒閉的風險;伴隨著國際資本流動更加頻繁,短期內國際資本大進大出,將對國內杠桿率高、資產負債錯配嚴重、內控不規范等行業或企業造成明顯沖擊;將增強內外市場與海外市場的聯系,海外市場劇烈波動將通過資本流動對國內市場造成沖擊,由于投資者結構等方面存在差異,需要警惕資本市場大幅調整對金融系統穩定性和實體企業的沖擊等。

      說到底,短期內面對的一些挑戰和壓力,緣于國內金融市場的深度廣度不夠,金融業供給效率不夠,缺乏國際競爭力。這更加說明要通過開放引入競爭,不斷增強金融業配置資源的效率。

      在釋放金融業開放紅利的同時,最大限度防范金融風險也應成為今后研究的重要課題。

      一是要堅持金融服務實體經濟原則。實體經濟發展需要資金和金融資源的支持,金融業服務水平制約著實體經濟的發展程度;金融業屬于服務行業,植根于實體經濟,金融業健康發展離不開一個穩健的實體經濟,并且隨著實體經濟轉型升級,實體經濟對金融業的服務水平提出更高要求。一旦金融業脫離實體經濟,靠自我循環、“錢生錢”來擴張金融業,就容易造成經濟金融化、資產泡沫化,容易引發系統性風險,對實體經濟造成損害。

      二是要密切關注和防控金融風險。國內金融業練好內功,抵御外來沖擊能力自然強。目前,國內仍處于降杠桿、防風險階段。今后,仍要堅持穩中求進的工作總基調,抓緊解決影子銀行、地方政府隱性債務等突出問題,使宏觀杠桿率得到有效控制。

      三是要盡快補齊金融監管短板。完備監管制度是防范系統性風險的前提,也是金融業健康發展的重要保障。2008年美國金融危機教訓之一便是監管缺位。為適應新時期國內金融業發展需求,國內監管制度需要不斷完善,不斷提升監管效率,規范國內金融機構行為,穿透影子銀行業務、金融交叉業務,對海外短期、投機類機構加強監管并建立預警指標等,在開放的同時重視防范金融風險,使金融監管能力與金融開放程度相匹配。

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